现金等价物在困难时期提供财务缓冲

亲自证明其优势和各种有趣的功能。现金等价物是短期投资工具，与现金有什么区别？ 通过 年 月 日 现金等价物是短期投资工具，与现金有什么区别？ 来源 现金和现金等价物是公司管理的两种资产工具。通常，公司将这两个账户合并到资产负债表上的流动资产中。 与现金一词相比，现金等价物一词可能仍然陌生。简单来说，现金等价物是指易于转换为现金、价格变动风险最小的金融资产。 现金等价物也像现金一样在公司的可持续发展中发挥着重要作用。为了更好地了解这个术语，下面的文章将更详细地讨论现金等价物，包括对其含义、重要作用以及与现金的区别的解释。

了解现金等价物 根据英国金融服务管理局（ ）的定义，现金等价物是指流动性很强、期限较短、能够快速变现一定数量且不存在价值发生重大变动风险的金融工具，持有现金等价物是为了履行短期现金承诺，不用于投资或其他目的。 现金等价物的期限少于三个月，因此对于企 摩洛哥 WhatsApp 号码列表 业在经济状况疲软且不稳定时使用非常有用。由于期限接近到期，且由于利率变化而导致价值变动的风险很小，因此企业在转换时可以估算价值金额。 现金等价物不包含在投资活动中，因为它们接近于现金。所以，写在财务报告中是属于经营性现金流量范畴的。现金等价物的一些例子包括政府债务证券。



期限小于或等于三个月的存款以及货币市场基金。 另请阅读：调整后的试算表：定义和方面 现金等价物对公司的重要作用 如前所述，现金等价物作为现金在公司中发挥着重要作用。其中一些重要角色包括：  拥有大量现金或现金等价物的公司能够更好地度过销售额较低的困难时期。 、流动性风险较小 现金等价物的增加表明公司流动性较高。流动性高的公司被认为更健康、风险更小。这样，公司就可以轻松偿还其短期债务。 现金和现金等价物是资产负债表上流动资产的一部分，有助于公司的营运资本，等于流动资产减去流动负债。这种营运资金对于短期运营融资非常重要，例如支付库存和运营成本。